Fraternité Citoyenne

II – La monnaie aujourd'hui / Comment fonctionne le système monétaire actuel et son histoire récente

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« Les quelques personnes qui comprennent le système (argent et crédits) seront soit tellement intéressées par les profits qu’il engendre, soit tellement dépendantes des faveurs qu’il conçoit, qu’il n’y aura aucune opposition au sein de cette classe. D’un autre côté, les personnes incapables d’appréhender l’immense avantage retiré du système par le capital porteront leur fardeau sans se plaindre et peut-être sans même remarquer que le système ne sert aucunement leurs intérêts. » Rothschild Brothers of London

 

21 - Qui crée et comment est créée la monnaie ?

« La banque fabrique de l'argent à partir de rien. C'est le métier de banquier. La banque crée de l'argent ex-nihilo. C'est quelque chose qui est très difficile à comprendre. » Bernard Maris - youtu.be/B6H2v4DaEyo

Depuis le 1er octobre 2010, les dépôts bancaires sont couverts en cas de défaillance de la banque, à hauteur de 100.000 euros maximum par déposant et par établissement, quel que soit le nombre de comptes possédés. L'État garantit les dépôts bancaires - cbanque.com/placement/garantie-depots.php /

La directive « DGSD2 » adoptée le 16 avril 2014 transposée dans le droit français depuis fin 2015 et assortie de 5 arrêtés d'application publiés en date du 27 octobre 2015, a introduit plusieurs avancées significatives pour les déposants - garantiedesdepots.fr/fr/garanties-du-fgdr/la-garantie-des-depots .

Le multiplicateur de crédit que l'on appelle aussi le multiplicateur keynésien - chomage-et-monnaie.org/Documents/Multiplicateur_V7.pdf

Ce privilège, accordé aux établissements qui ont reçu un agrément des autorités et les banques commerciales, pour régler leurs dettes entre elles, sont tenues à l’utilisation de la monnaie centrale, celle de leurs comptes auprès de la Banque centrale dans un processus journalier que l'on appelle la compensation. - bayard-macroeconomie.com/compensationetreglementsinterbancaires.html

Ce hold-up scandaleux nous a coûté, en intérêts, environ 50 milliards d'€ par an dans les années 2000 (un peu moins aujourd'hui grâce à la baisse des taux !), et si on les cumule, un peu plus de 1100 milliards d’€ d’intérêts payés de 1980 à 2005 (tout en restant, évidemment, débiteur du principal, c’est-à-dire de 2210 milliards d’€ au premier trimestre 2017 – dettepublique.fr).

 

22 - Le paradoxe de Triffin et l’effondrement des accords de Bretton-Woods

Ce système économiquement destructeur est connu sous le nom de consensus de Washington - fr.wikipedia.org/wiki/Consensus_de_Washington.

Du système monétaire de Bretton Woods aux accords de Bâle II (article de 2006). La transformation du système monétaire international, commencée avec la suspension de la convertibilité du dollar en 1971, s’achèvera avec l’entrée en vigueur des accords de «Bâle II». - geopolintel.fr/IMG/pdf/Accords_de_Bretton_Woods.pdf

 

24 - Et la monnaie-fiat est devenue marchandise !

Une simple application du principe de la Parité de pouvoir d'achat - fr.wikipedia.org/wiki/Parite_de_pouvoir_dachat

Comment George SOROS a cassé la banque d’Angleterre en 1992 ? Retour sur cette histoire qui reste unique dans les annales de la finance ! - objectifeco.com/bourse/trading/les-traders/comment-george-soros-a-casse-la-banque-d-angleterre-en-1992.html

 

25 - Les tentatives de réformes

18 décembre 1971: la fin de Bretton Woods → blogs.lesechos.fr/echos-d-hier/18-decembre-1971-la-fin-de-bretton-a7951.html

Texte des Accords de la Jamaïque (Kingston, 8 janvier 1976) cvce.eu/content/publication/fr.pdf

L’Accord de la Jamaïque fr.wikipedia.org/wiki/Accords_de_la_Jamaique

Démonétisation de l’or loretlargent.info/non-classe/laccord-de-la-jamaique-demonetisation-de-lor/2537/ /

 

27 - La Fed et les instruments modernes des banques centrales

Le tableau présenté sur cette page permet de résumer l’importance fondamentale du type de lien existant entre une Banque centrale et le Trésor correspondant. Il autorise à repérer le lien très étroit entre l’indépendance des banques centrales et la mondialisation. Banques centrales et états du monde. - lacrisedesannees2010.com/pages/Banques-centrales-et-etats-du-monde-5741213.html

Banque centrale - fr.wikipedia.org/wiki/Banque_centrale

Le concept de banque centrale - banque-france.fr/fileadmin/user_upload/banque_de_france/archipel/publications/bdf_bm/etudes_bdf_bm/bdf_bm_70_etu_3.pdf

LA BANQUE CENTRALE EUROPÉENNE - Histoire, Rôle et fonctions, édition 2006 (230 pages) – ecb.europa.eu/pub/pdf/other/ecbhistoryrolefunctions2006fr.pdf

La BCE – ecb.int/ecb/html/index.fr.html

Statistical Data Warehouse - European Central Bank – sdw.ecb.europa.eu

The Federal Reserve - federalreserve.gov

 

28 - Le Fonds monétaire international

Le Fonds monétaire international - imf.org

Pour plus d'information sur cette institution voir : mario.dehove.pagesperso-orange.fr/Afrmastchap5.pdf

 

30 - Masse monétaire : M0, M1, M2 et M3

Cependant, les euros comptabilisés sur les comptes d'épargne ne sont pas directement échangeables contre des biens réels ; ils ne sont pas de la monnaie stricto sensu ; ils ne sont pas dans M1. Un compte d'épargne signifie le droit de son titulaire à obtenir, dans des conditions prédéfinies, des euros utilisables comme moyen de paiement. On le qualifie de « quasi-monnaie ». Une épargne en obligations, en actions, signifie aussi une certaine capacité à obtenir (par vente de ces titres) des euros-monnaie (de M1) mais de manière de moins en moins définie et aisée. On s'élève ainsi dans la pyramide de la richesse mais en s'éloignant de plus en plus des encaisses réellement monétaires qui en sont la base. Que dire des produits dérivés qui constituent d'énormes flux quasi-monétaires mais ne sont que des signes financiers se référant en définitive à la monnaie bancaire et, au travers de celle-ci, à la monnaie centrale et à ses contreparties. Schéma ici : jegu.jean.pagesperso-orange.fr/sousihom.html

 

31 - Ratio Cooke, ratio McDonough et les accords de Bâle

Bâle I fr.wikipedia.org/wiki/Bale_I -

Bâle II fr.wikipedia.org/wiki/Bale_II (totalement entré en application dans l'Union à partir du 1er janvier 2007)

Bâle III fr.wikipedia.org/wiki/Bale_III (publiés le 16 décembre 2010, en cours de réalisation …)

Réforme des règles prudentielles. Position des banques françaises sur les projets en cours (16/04/2010). Le comité de Bâle a engagé une révision complète du cadre prudentiel applicable aux banques.fbf.fr/fr/files/87MDV6/Position_banques_reforme_bale_2010.pdf -

La Fédération bancaire française (FBF) est l'organisation professionnelle qui représente toutes les banques installées en France. Elle compte 364 entreprises bancaires adhérentes de toutes origines (commerciales, coopératives ou mutualistes), françaises ou étrangères. fbf.fr

 

32 - Disparition de l’argent liquide ?

La fin du cash ou la fin du banquier ? - aptgchronique.overblog.com/2017/09/la-fin-du-cash-ou-la-fin-du-banquier.html

Le rapport CAP22 (juin 2018) - solidairesfinancespubliques.org/le-syndicat/nos-engagements/solidaires-fonction-publique/1626-le-voila-le-rapport-cap-22.html

 

33 - Pour en savoir plus sur la monnaie, les banques et les crises qu'ils provoquent

Liste des monnaies en circulation – fr.wikipedia.org/wiki/Liste_des_monnaies_en_circulation

Cours croisés de devises – xe.com/fr/

Le blog d'André-Jacques Holbecq postjorion.wordpress.com/ordre-chronologique/ - Ordre chrono (logique) de toutes les pages. La dette publique, A.-J. Holbecq - dai.ly/x8sdq2

Gérard Foucher, le blog gerardfoucher.blogspot.fr/

L'île des naufragés fut l'un des premiers écrits de Louis Even (partie IV), et demeure l'un des plus populaires pour faire comprendre la création de l'argent, publié pour la première fois en 1940 dans le magazine Vers demain. michaeljournal.org/ilenauf.htm

Une image vaut mille mots ! michaeljournal.org/juvdm/caricatures-cs/miniatures.html

L'Effondrement Économique Mondial. Épisode 1: Les Architectes de la ruine. Épisode 2: Le Tsunami qui a balayé le monde. Épisode 3: Le prix à payer. Épisode 4: Des lendemains amers – youtu.be/0o4YBzNOYZs

Les crises économiques d'hier à aujourd'hui - causes-crise-economique.com

Comité pour l'abolition des dettes illégitimes - cadtm.org

Les banquiers contre les banques. Explications et pistes de solutions tirées du dernier livre d'Aurore Lalucq et William K. Black. - youtu.be/9YkBmRw1ZQA

 

François Morin: l'oligopole bancaire, une « hydre mondiale ». « 28 banques gouvernent le monde », accuse François Morin. Revenant sur le pouvoir de cet oligopole mondial, l’économiste propose d’abattre cette hydre et de redonner le pouvoir de la monnaie aux États. - youtu.be/HdrZ52Cigj4

 

Chômage et Monnaie - Pour ceux qui croient à une politique monétaire active par Gabriel Galand. Comme nous, vous pensez que l'importance de la monnaie est sous-estimée ? Vous souhaitez être éclairé sur ses mécanismes, ses vertus et ses risques, les réformes possibles ? Voici une série de fiches techniques à consulter : 1 - La monnaie, qu’est-ce que c’est ? - 2 : La monnaie scripturale - 3 : Crédit mutuel et crédit créateur de monnaie - 4 : La Banque centrale, banque des banques - 5 : Le seigneuriage - 6 : Monnaie permanente, monnaie d’endettement - 7 : La notion de liquidités - 8 : Inflation et liquidités - 9 : Les règlements transfrontières - 10 : Les transactions de change - 11 : Le mécanisme de crise de change dans les pays endettés en devises - 12 : La monétisation des créances - 13 : Une monnaie commune, comment ça marche ? - 14 : Revenus, pouvoir d’achat et niveau de vie des ménages, définitions utiles -15 : Les parités de pouvoir d’achat (PPA) - 16 : Les soldes financiers des secteurs - 17 : Le multiplicateur global. Et beaucoup d'autres articles - chomage-et-monnaie.org (site riche et très bien entretenu)

 

La création monétaire par Jean Bayard. La monnaie, source de vie économique. Sommaire : 1 - La monnaie et l'organisation du système bancaire. 2 - La création monétaire par le crédit / liée aux échanges de devises contre monnaie nationale / et la destruction monétaire propre à l'activité bancaire. 3 - L'émission monétaire et sa contrepartie. 4 - La Banque centrale / Le rôle et la politique de la Banque centrale dans l'Eurosystème / Théorie et pratique de l'inflation / La monnaie centrale / La théorie du multiplicateur / Les moyens de la régulation monétaire par la Banque centrale / Les Banques centrales et la politique dite non-conventionnelle. 5 - Les banques et les établissements financiers. 6 - La circulation de la monnaie / Le circuit des transactions courantes / Le circuit intra-bancaire / Le circuit de la neutralisation monétaire. 7 - L'épargne monétaire. 8 - Les marchés monétaires. 9 - L'activité et la rémunération des services bancaires . 10 - La mesure et la régulation monétaire. 11 - Étude de structure du bilan d'une banque française. 12 - Les capitaux étrangers. - bayard-macroeconomie.com/lamonnaie.html / Jean Bayard a achevé sa carrière professionnelle dans une multinationale en qualité de directeur des études financières. En 1980, il s'est intéressé à l'économie et, utilisant essentiellement ses connaissances comptables et financières, s'est livré à des travaux de recherche concentrés sur les comptes nationaux et effectués à partir d'une expression mathématique démontrant l'égalité existant entre l'épargne et l'investissement. - bayard-macroeconomie.com

 

Secrets d'argent, intérêts et inflation. Par Rudo de Ruijter, Pays-Bas. L'argent joue un grand rôle dans notre vie. Dans la société aussi, presque tout est déterminé par l'argent. Il est étrange que seulement peu de gens connaissent les jongleries par lesquelles l'argent prend naissance et disparaît. La plupart des gens voient que leur argent dévalue tout le temps, mais ils ne savent pas que c’est provoqué, avant tout, par le système d’argent lui-même. Pareillement, l’éternelle chasse à la croissance économique et la pression toujours croissante sur la productivité dans les pays industrialisés, sont causées par les principes de ce système. Le système d’argent peut aussi servir à l'oppression, par exemple des pays du Tiers Monde, ou être le motif de guerres, comme celle contre l'Irak. Aimeriez-vous faire un petit tour dans les coulisses ? Bienvenue dans le cirque des jongleurs de l’argent ! 1. Création de l'argent. 2. Inflation permanente. 3. Les Banques centrales ont besoin d’inflation. 4. Caprices de la masse d’argent. 5. La guerre contre l'Irak. 6. L’oppression du Tiers-Monde. 7. L'arme de la Chine. 8. L’inflation et la croissance économique. 9. Encore plus de croissance ou une société durable ? - courtfool.info/fr_Secrets_d_argent_interets_et_inflation.htm

 

La page monnaie du site jutier.net jutier.net/contenu/monnaie.htm (L'île des naufragés ; Les paliers ou cycles de l'histoire monétaire ; Jacques Duboin (1878-1976) - L'économie distributive ; L'économie distributive en bande dessinée ; Brève histoire du distributisme ; La Dame de Condé ; Pour un revenu inconditionnel suffisant par André Gorz ; Un système économique sans inflation, sans intérêt : le crédit social ; ; Allocation universelle ;  ; La Grande Relève ; Brève histoire des LETs et SELs français ; LETS Engineering Mathematics - Silvio Gesell ; Croissance, gratuité, abondance. Bernard Maris à Toulouse le 17/10/02 devant les militants d'ATTAC ; etc)

 

34 - Pour en savoir plus sur la création monétaire / les preuves

"Les banques peuvent-elles individuellement créer de la monnaie du néant ? - Théories et preuves expérimentales" par Richard A. Werner, International Review of Financial Analysis, décembre 2014. sciencedirect.com/science/article/pii/S1057521914001070

Demain : Quelle monnaie pour quel Monde ? Qui doit créer la Monnaie ?... Réponse au colloque international du 24 Mai 2018 à l'Assemblée nationale. - lacrisedesannees2010.com/2018/05/un-referendum-d-initiative-populaire-sur-la-monnaie.html

Colloque à l'initiative du Groupes de réflexion G21 et de l'institut Pomone.

Partie 1 – youtu.be/FK4QuhUWARI 

Partie 2 – youtu.be/AVm3n8dxKZk 

Partie 3 – youtu.be/Gh1-FGwtp0g 

"Gaël Giraud : La monnaie, ce sont les banques privées qui la créent" - ilfautledire.fr/2014/11/gael-giraud-la-monnaie-ce-sont-les-banques-privees-qui-la-creent-12/

La Banque de France. "Le crédit est un mode de création monétaire : il fait apparaître sur un compte une somme qui n’existait pas auparavant." dans le livret "La monnaie et nous" (glossaire, page 29) - citedeleconomie.fr/IMG/pdf/Livret_La_monnaie_nous.pdf

La Banque centrale d'Angleterre, dans son bulletin sorti le 14 mars 2014, démonte consciencieusement les idées fausses qui sont encore largement enseignées dans de nombreux cours d'économie à propos de la monnaie, et les remplace par une description complète de la réalité des faits. Pour la première fois dans l'histoire de la finance, une Banque centrale publie enfin une description parfaitement claire et exacte de la façon dont la monnaie est créée et distribuée dans la société, et c'est une version tout à fait bouleversante pour les dogmes établis. "À chaque fois qu'une banque fait un crédit, elle crée simultanément un dépôt correspondant sur le compte bancaire de l'emprunteur, créant ainsi de la nouvelle monnaie." Dans ''Money creation in the modern economy''. This article explains how the majority of money in the modern economy is created by commercial banks making loans. - bankofengland.co.uk/publications/Documents/quarterlybulletin/2014/qb14q102.pdf

Et dans son « Working Paper No. 529 » de mai 2015, elle stipule que "La banque par conséquent crée ses propres dépôts, ses propres fonds, par le crédit, dans une transaction qui ne comprend absolument aucune intermédiation." Banks are not intermediaries of loanable funds and why this matters by Zoltan Jakab and Michael Kumhof. Abstract : In the intermediation of loanable funds model of banking, banks accept deposits of pre-existing real resources from savers and then lend them to borrowers. In the real world, banks provide financing through money creation. That is they create deposits of new money through lending, and in doing so are mainly constrained by profitability and solvency considerations. This paper contrasts simple intermediation and financing models of banking. Compared to otherwise identical intermediation models, and following identical shocks, financing models predict changes in bank lending that are far larger, happen much faster, and have much greater effects on the real economy. - bankofengland.co.uk/research/Documents/workingpapers/2015/wp529.pdf

Conférence de Lord Adair Turner, ancien président de la Financial Services Authority à Londres : "Creating Money - For What Purpose?" à la London School of Economics and Political Science (LSE) : "Les banques ne transmettent pas de la monnaie déjà existante. Elles créent du crédit et de la monnaie ex nihilo, de novo.". - youtu.be/68l1vJJUb4c?t=8m00s (enregistré le 21 mars 2014)

Rapport parlementaire de M. Frosti Sigurjonsson, commandé par le bureau du premier ministre d'Islande : "Monetary Reform : A Better Monetary System for Iceland". March 2015. Reykjavik - positivemoney.org/wp-content/uploads/2015/04/monetary-reform-Iceland.pdf

"D'où viennent les crédits bancaires ?" by Zoltan Jakab and Michael Kumhof - weforum.org/agenda/2015/06/where-do-bank-loans-come-from/

"Money, Reserves, and the Transmission of Monetary Policy: Does the Money Multiplier Exist?" Finance and Economics Discussion Series - Divisions of Research & Statistics and Monetary Affairs - Federal Reserve Board, Washington, D.C. by Seth B. Carpenter and Selva Demiralp - May 2010 - federalreserve.gov/pubs/feds/2010/201041/201041pap.pdf

Fiche Wikipédia sur la création monétaire fr.wikipedia.org/wiki/Creation_monetaire

"Qui crée l'argent ?", de Gabriel Rabhi en 10 minutes - youtu.be/ZWL_u7mWKXw / Version longue : Dette, crise, chômage : qui crée l'argent ? - youtu.be/syAkdb_TDyo

"François Morin, la monnaie, la dette et la banque" - youtu.be/hxa2PaMRU90 (économiste et professeur émérite de sciences économiques à l'Université Toulouse I. Il a été membre du Conseil général de la Banque de France et du Conseil d'analyse économique.)

Création monétaire : Un banquier suisse explique tout - youtu.be/iw_uVLHGWzs (Témoignage de François de Siebenthal, ancien banquier suisse, professeur d'économie à HEC)

Crise 2008 - 1) La création monétaire - Un décryptage pédagogique et amusant pour comprendre, en plusieurs parties, les dessous de la crise bancaire et financière de 2008... Première partie : l'explication de la création monétaire. - dai.ly/xfuw5w

L'argent et les banques 1/3 – histoire de la monnaie aux USA et de la FED. - dai.ly/xdup46

Conférence sur "Les dessous de l'argent" par Philippe Derudder – dai.ly/xe7s0k

L'Argent d’Isaac Isitan dai.ly/xjof07

L'argent Dette (2010) Paul Grignon youtu.be/kgA2-bWXSN4 / L'Argent Dette de Paul Grignon (Money as Debt – VF) vimeo.com/1711304 / L'Argent Dette 2 : Promesses Chimériques de Paul Grignon 2010 VF intégral vimeo.com/8088058 / L'Argent Dette - La révision (2010 FR intégral). Paul Grignon nous livre ici une révision de son célèbre "Money As Debt", qui aura été vue près de 40 Millions de fois, (+ d'un million en France) et traduis en 15 langues, bénévolement la plupart du temps. vimeo.com/8116254

Pour finir, un sketch comique : J'ai été banquier, je balance la vérité - Nino Arial youtu.be/JTfaNN3ZbjU (5 minutes)



23/09/2017
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